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| 法律法规名称 | 发布机构 / 文号 | 施行日期 | 主要适用场景 |
|---|---|---|---|
| 《互联网信息服务算法推荐管理规定》 | 国家网信办、工信部、公安部、市场监管总局令第9号 | 2022.03.01 | AI 个性化推荐 算法备案、信息检索、排序分发、反沉迷机制。 |
| 《生成式人工智能服务管理暂行办法》 | 国家网信办等七部门令第15号 | 2023.08.15 | 生成式 AI 使用合规 大模型内容生产、安全评估、训练数据合规。 |
| 《互联网信息服务深度合成管理规定》 | 国家网信办、工信部、公安部令第11号 | 2023.01.10 | 深度合成内容合规 人脸替换、仿声、虚拟场景、内容显著标识义务。 |
| 《人工智能生成合成内容标识办法》 | 国信办通字〔2025〕2号（四部门） | 2025.09.01 | AI 生成内容强制标识 显式与隐式水印、文件元数据注入与抗篡改规范。 |
| 《银行保险机构消费者权益保护管理办法》 | 银保监会令2022年第9号 | 2023.03.01 | 营销宣传、适当性管理 银行保险销售合规审查、金融消保八大权益、双录管理。 |
| 《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》 | 银保监规〔2022〕13号 | 2022.07.07 | 信用卡营销全面规范 刚性扣减、分期息费年化利率明示、睡眠卡比例限额。 |
| 《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》 | 银发〔2019〕316号（人行、银保监、证监、外汇局） | 2020.01.25 | 金融营销宣传基本规范 准入资质“持牌原则”、营销宣传“八个不得”红线。 |
| 《金融机构合规管理办法》 | 金融监管总局令2024年第7号 | 2025.03.01 | 金融机构整体合规框架 三道防线架构、首席合规官独立审查及“一票否决权”。 |
| 《个人金融信息保护技术规范》 | JR/T 0171-2020（推荐性金融行业标准） | 2020.02.13 | 个人金融数据保护 个人金融数据C3/C2/C1三级全生命周期技术防护要求。 |
| 名称 | 类型 | 已核验来源 |
|---|---|---|
| 《中华人民共和国个人信息保护法》 | 法律 | 国家网信办转载中国人大网全文 |
| 国家互联网信息办公室关于发布生成式人工智能服务已备案信息的公告 | 官方公告 | 国家网信办 |
| 《金融产品网络营销管理办法》 | 部门规章 | 重庆市市场监管局公开 PDF |
| 《银行保险机构数据安全管理办法》 | 部门规范性文件 | 国家金融监督管理总局正式 PDF |
| 《中华人民共和国消费者权益保护法实施条例》 | 行政法规 | 司法部行政法规库 |
| 《征信业管理条例》 | 行政法规 | 中国银行公开全文（国务院令第631号） |
| 《征信业务管理办法》 | 部门规章 | 司法部法规库（中国人民银行令〔2021〕第4号） |
| 《中华人民共和国著作权法》 | 法律 | 国家版权局 |
| 《中华人民共和国民法典·人格权编》 | 法律编章 | 最高人民检察院 |
| 《中华人民共和国商标法（2026年修订）》 | 法律 | 国家知识产权局全文（2027.01.01施行） |
| 《中华人民共和国反不正当竞争法》 | 法律 | 最高人民检察院 |
| 《中华人民共和国广告法（2021年修正）》 | 法律 | 国家市场监督管理总局法规库 |
| 北京互联网法院 AI 文生图著作权案 | 典型案例 | 最高人民法院知识产权法庭 |
| 北京互联网法院 AI 生成声音人格权侵权案 | 典型案例 | 最高人民法院知识产权法庭 |
| “AI换脸”著作权侵权案（上海市嘉定区人民法院） | 典型案例 | 最高人民法院知识产权法庭 |
| 重庆金融监管局关于农行重庆市分行处罚公开信息 | 行政处罚 | 国家金融监督管理总局 |
| 上海金融监管局关于中国农业银行信用卡中心处罚公开信息 | 行政处罚 | 国家金融监督管理总局 |
| 《促进和规范金融业数据跨境流动合规指南》 | 联合发布信息 | 中国金融认证中心（注明来源：中国人民银行） |
| 《人工智能算法金融应用评价规范》（JR/T 0221—2021） | 金融行业标准 | 中国人民银行金融标准全文公开系统 |
| 《人工智能算法金融应用信息披露指南》（JR/T 0287—2023） | 金融行业标准 | 全国标准信息公共服务平台 |
| “清朗·整治AI技术滥用”专项行动 | 专项行动 | 国家网信办 |
| “清朗·整治AI应用乱象”专项行动 | 专项行动 | 国家网信办 |
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